Trader Joe

Официальный сайт: traderjoexyz.com

С развитием криптовалютного рынка многие активные пользователи стремятся отойти от централизованных бирж и площадок, предпочитая более быстрые, интуитивно понятные и безопасные альтернативы. Trader Joe стала платформой нового поколения для обмена криптовалютами в сети Avalanche с широкими возможностями заработка.

Площадка Trader Joe была основана в июне 2021 года двумя людьми под псевдонимами 0xMurloc и Cryptofish. Создатели платформы надеялись создать инновационный ресурс для интуитивно понятного и легкого трейдинга на основе блокчейна Avalance, чтобы поддерживать и развивать децентрализованную торговлю. С момента создания Trader Joe уже привлекла 4 млрд. долларов инвестиций и создала вокруг себя активное сообщество единомышленников.

Trader Joe является one-stop-shop (т.е. своеобразный магазин «все-в-одном») платформой на основе Avalance, который предоставляет пользователям возможность торговли и обмена криптовалютами, майнинга валюты JOE, DeFi стейкинга и лендинга. Принципами платформы создатели называют первостепенное ориентирование на сообщество, инновации, скорость и безопасность расчетов, а также свободная децентрализованная торговля, доступная для каждого пользователя.

Собственно Trader Joe – торговец Джо – это маскот, созданный для презентации одноименной площадки. При помощи этого персонажа команда ресурса выстраивает общение с пользователями, объясняет принципы и правила использования площадки и выстраивает маркетинговый имидж. Его личность представляет собой собирательный образ провинциального мужичка, торгующего простыми, понятными, близкими каждому товарами, имеющего легкое чувство юмора и представляющего некоторую «отцовскую фигуру» для потенциального клиента. Иллюстрации с этим персонажем можно найти в каждом разделе домашнего сайта проекта.

Начало работы и кошельки

Так как Trader Joe работает на базе Avalance, то для работы с ним потребуется кошелек, поддерживающий этот блокчейн. Разработчиками рекомендуется использовать  кошелек Metamask. Для начала работы потребуется открыть приложение или установить расширение в браузер. Затем потребуется присоединить к вашему кошельку сеть Avalance.

• Зайдите в систему под своим логином.
• В правой верхней части окна наведите курсор на вкладку Network (Сети) и в выпадающем окне выберите Add Network (Добавить Сеть).
• Заполните информацию в пустых строках меню.
  • Network name: Avalance Network
  • New RPC URL: https://api.avax.network/ext/bc/C/rpc
  • Chain ID: 43114
  • Symbol: AVAX
  • Explorer: https://snowtrace.io/
• Сохраните внесенные изменения.

После этого необходимо импортировать информацию о токенах, чтобы увидеть все платежные единицы, совместимые с Avalance.

• В нижней части страницы Avalance Network выберите строку меню и кликните Import Token (Импортировать Токены).
• Введите информацию о токенах, которые вы хотите импортировать (для поиска конкретных данных воспользуйтесь сервисом SnowTrace). Обычно дополнительного поиска не требуется, и информация вводится автоматически. Однако в целях безопасности воспользуйтесь сервисом и всегда проверяйте адрес контракта, чтобы убедиться в том, что вы не подключаете кошелек к мошенническому серверу.
• Кликните Add Custom Token (Добавить собственный токен), чтобы сохранить информацию.

Обратите внимание на то, что использование сети Avalance Network облагается налогами на газ. Вы должны приобрести не менее 0.1 AVAX, чтобы начать работу. Эта сумма будет достаточной для выхода на площадку Trader Joe.

Торговля и обзор интерфейса

Обмен токенов осуществляется в разделе Trading. Интерфейс площадки максимально прост: он представляет собой окно статистики курса и два окна с указаниями валют, в которых можно выбрать токены, доступные для обмена на Avalance.

За каждую транзакцию по обмену пользователи уплачивают 0.3% комиссии от объема, из которых 0.25% поступает в пулы ликвидности в качестве поощрительной выплаты обеспечителям ликвидности (LPs, Liquidity Providers), а еще 0.05% поступает на «ферму» токена JOE. Разработчики также рекомендуют трейдерам пользоваться интеграцией с сервисом AutoSwap, который минимизирует потери на обмене токенами в то время, как пользователь находится оффлайн. В этом случае продажа выделенной части средств будет осуществлена при угрозе резкого снижения стоимости валюты.

Чтобы перейти к трейдингу на платформе, нужно выполнить следующие шаги.

• Перейти в раздел Trading на домашнем сайте Trader Joe.
• Подключить кошелек Metamask и войти в него под своим логином (если этого не было сделано ранее).
• Выбрать токен, который вы хотите обменять. Ввести желаемое количество токенов для обмена и кликнуть по кнопке SWAP. 
• После этого кошелек запросит дополнительное подтверждение обмена. Кликните по кнопке Confirm Swap.

После подтверждения обмена в кошельке, система автоматически завершит обмен. Вы увидите подтверждение об этом на экране.

Некоторые токены имеют пометку Reflect. Это означает, что для конкретной валюты запрашивается дополнительная уплата пошлин, которая не относится к площадке Trader Joe, а является условием работы конкретного блокчейна. Дополнительная комиссия может составлять от 5% до 20%. Чтобы совершить обмен, необходимо увеличить значение «допуска на проскальзывание» (slippage tolerance).

В случае «застревания» транзакции (обычно на ее подтверждение тратится всего несколько секунд, но застревания случаются время от времени из-за разницы в скорости обработки у Avalance и Metamask) разработчики площадки рекомендуют перезагрузить кошелек.

Как уже было отмечено выше, 0.25% с любой транзакции поступает в пул ликвидности конкретной валюты на площадке. Чем чаще совершается обмен между парами токенов, тем выше их заработок на Trader Joe, и возможности последующего обмена для этой конкретной пары. Основной пул ликвидности состоит из двух токенов: AVAX и JOE. Он позволяет свободно совершать обмен одной из этих двух валют на другую.

Как заработать на пулах

Пользователи площадки могут получать доходность, внося средства в пул ликвидности. Для этого нужно выбрать одну из пар токенов, в которую пользователи желает инвестировать средства. Доход будет составлять 0.25% от внесенной инвестором доли за каждый совершенный обмен. Размер доходности обновляется в реальном времени и доступен для отслеживания. Заработанную криптовалюту можно будет получить вместе с изъятием вложений из пула ликвидности.

Обратите внимание, что данный тип инвестирования подвержен IL (impermanent loss), так называемым «непостоянным потерям». При падении одного из токенов пары обмена в цене инвестор теряет некоторую часть вложенных средств и прибыли, однако по возвращении спреда к начальному значению IL для вкладчика нивелируется. Чтобы инвестировать средства в пул ликвидности, необходимо выполнить следующие шаги.

• Перейдите на вкладку Pool с домашней страницы Trader Joe.
• Выберите желаемый пул, используя фильтры, сортировку, или введя название токена в строку поиска вручную.
• После выбора пула будет автоматически совершен переход на его страницу.
• На открывшейся вкладке вы сможете добавить токены в пул или изменить значение проскальзывания, если это необходимо.
• После добавления токенов в пул необходимо подтвердить операцию в Metamask и кликнуть по кнопке Deposit.
• Когда транзакция будет подтверждена, вы сразу начнете получать проценты с транзакций в выбранном пуле.

Взамен на отправленные токены инвесторы получают JLP Token, которые можно использовать в разделе Farm для получения дополнительных выплат в токенах JOE. Чтобы изъять средства и доходность, во вкладке Pool выберите пул, куда были внесены средства, и кликните по клавише Remove. Можно изъять как вклад целиком, так и указать необходимую сумму в токенах или процентах. Токены, вложенные в Farm, нужно сначала вывести оттуда, чтобы забрать их из вкладки Pool. После подтверждения транзакции средства будут автоматически зачислены в кошелек пользователя.

Стейкинг

Экосистема JOE позволяет пользователям производить «модульный стейкинг» (Modular Staking), который расширяет глубину использования токена JOE. Всего на платформе предусмотрено три варианта:

• JOE > rJOE;
• JOE > sJOE;
• JOE > veJOE.

Рассмотрим каждый из них подробнее.

Rocket Joe

rJOE – Rocket Joe – центральная часть экосистемы, объединяющая разделы лаунчинга, листинга и фарминга на платформе Trader Joe. Она открывает пользователям доступ к новым функциям, доступным в этих разделах. Добыча производится благодаря стейкингу JOE в пуле rJOE. Главной функцией токена является возможность его обмена на новые монеты, выпускаемые в лаунчинге.

Как и в случае с пулом ликвидности, пользователь имеет возможность в реальном времени наблюдать за приростом монет в пуле. На площадке нет ограничений по количеству стейкинга, а также комиссий за вложения или изъятия средств. После получения прибыли токен rJOE автоматически зачисляется в кошелек пользователя. Каждые 100 rJOE можно обменять на один AVAX.

Stable Joe

При помощи стейкинга sJOE пользователь получает возможность взамен получить награду в виде стейблкоина USDC, стоимость которого всегда равна одному американскому доллару. Сам sJOE генерируется благодаря комиссии, уплачиваемой пользователями при каждой транзакции. 0.05% от суммы конвертируется в стейблкоины, а затем попадает в пул, который обновляется каждые сутки.

За стейкинг sJOE инвесторы уплачивают налог в 3%. Размер зависит от количества уже сгенерированных токенов. До 25 февраля 2022 года токен sJOE носил название xJOE. Платформа перевыпустила его, снабдив новым протоколом безопасности. Токены со старым названием не торгуются, не циркулируют внутри экосистемы и не имеют платежной ценности.

Voting Joe

Токен с названием veJOE был разработан как опция долгосрочного стейкинга для лояльных пользователей системы, которая повышает размер вознаграждения и дает право голоса в управлении будущим развитием системы. Клиенты получают veJOE в фиксированном размере вплоть до стократно превышающего размер их капитала и могут при помощи него увеличить прибыль фарминга до 150%. Распределение производится по генерированному рейтингу из сотни пользователей, которые внесли наибольший вклад в пул ликвидности.

Фарминг

Фарминг позволяетвносить LP-токены (токены ликвидного пула, разновидности которых описаны выше) для получения вознаграждения в JOE. После того, как средства были выгружены, пользователь также продолжает получать комиссию. В соответствующем разделе есть три вида рынков, которые различаются типами вознаграждений:

• Farmers Market – JOE + Token X;
• noJOE Farm – Token X;
• Farm – JOE.

Под Token X подразумевается любой конкретный токен, кроме JOE, стейкинг которого целенаправленно выбирает пользователь. Чтобы воспользоваться возможностью заработка на ферме, необходимо выполнить следующие шаги.

• Подключить и авторизовать свой кошелек.
• Перейти в раздел Farm и выбрать желаемую ферму.
• В открывшемся окне ознакомиться с актуальными данными фермы – ее ликвидностью, процентной ставкой по выплатам и бонусами.
• Если у вас нет LP-токенов, вы можете воспользоваться кнопкой Get LP Tokens, которая перенаправит вас в пул ликвидности.
• После получения токенов пула ликвидности вернитесь на вкладку Farm.
• В правой части страницы выберите опцию Stake и укажите объем токенов, которые вы желаете выгрузить на ферму.
• Подтвердите выбор сначала в окне фермы, а затем в кошельке.

После этого вы начнете получать вознаграждение в форме, соответствующей конкретной ферме. Чтобы забрать средства, воспользуйтесь кнопкой Unstake.

Чтобы получить вознаграждение на странице фермы воспользуйтесь кнопкой Harvest. Сумма будет зачислена на ваш кошелек, подключенный к сервису. Любая бонусная награда будет храниться на этой странице до того момента, как вы решите ее забрать.

Лендинг

Раздел лендинга в экосистеме JOE носит название Banker Joe. Механизм работы этой системы выстроен на протоколе Compound, предлагающий торговлю с использованием заемных средств, не связанную с хранением. Он предлагает пользователям следующие возможности.

• Supplying (снабжение). В разделе Lending существует перечень токенов, в которые пользователь может инвестировать средства, получив взамен вознаграждение в альтернативной валюте. Например, если вкладчик вносит некоторое количество AVAX, то взамен он получает jAVAX, стоимость которого растет пропорционально востребованности функции лендинга в экосистеме. Таким образом, когда вкладчик возвращает jAVAX в систему, то взамен он получает исходное количество вложенной валюты, а также вознаграждение за снабжение сервиса.
• Borrowing (заимствование). Это своеобразная система кредитования, в которой пользователь может взять один актив, оставляя в залог другой, используя контракт с Banker Joe. К примеру, заемщик может внести ETH в обмен на jETH, а затем занять AVAX в обмен на jAVAX. Размер займа в AVAX для конкретного пользователя будет определяться коллатеральным фактором (т.е. взаимным соотношением двух активов). Например, если заемщик оставляет в качестве залога ETH, а его коллатеральный фактор в системе составляет 65% (т.е. 65% пользователей Banker Joe используют этот токен для обмена), то стоимость одного AVAX будет составлять 0.65 ETH. Протокол системы займа составлен таким образом, чтобы общая их сумма никогда не превышала доступный лимит системы.
• Repayment (погашение). Погасить займ можно как полностью, так и частично. В случае частичного погашения на остаток займа продолжат начисляться проценты.

Система Banker Joe использует риск-менеджмент, который используется на случай превышения количества заемных средств по отношению к заемному лимиту. Пользователи сервиса при рискованном положении возвращаются к положительному балансу.

Как пользоваться лендингом

Чтобы предоставить свои средства в обмен на процент поощрительных выплат, нужно выполнить следующие шаги.

• Перейти на вкладку Lending.
• С левой стороны страницы приведен список возможных маркетов, принимающих вложения. Рядом с названиями указаны данные об общей ликвидности и процентной ставке.
• Выберите токен, который хотите выгрузить в маркет, и ознакомьтесь с более детальной информацией по токену на открывшейся странице.
• Укажите количество токенов, которое вы желаете выгрузить.
• Подтвердите операцию.
• Кликните по кнопке Deposit.

Вы также можете забрать вложенные средства вместе с выплаченным вознаграждением в любой момент времени. Для этого на странице Lending снова перейдите на вкладку нужного токена и в открывшейся странице выберите Redeem. После указания суммы подтвердите операцию. Информация о вложенных и вырученных средствах поступит в ваше пользовательское Портфолио, в которое заносятся все данные об активности на лендинге.

Лаунчинг

В разделе Launch, или Rocket Joe, пользователь может запустить собственный токен, воспользовавшись автоматизированными функциями платформы. Для этого необходимо иметь на счету rJOE. При помощи этих токенов можно также повышать ликвидность собственной монеты. Для запуска новых проектов необходимо заключить партнерство с командой площадки.

Токен JOE

JOE был выпущен на базе Avalance. Разработчики сообщают, что они создали площадку с максимально открытыми и прозрачными условиями, поэтому у токена никогда не было ни предпродаж, ни закрытых продаж, ни предварительной аллокации.

Максимальная эмиссия составляет 500 млн. единиц, и ее достижение рассчитано на 30 месяцев (до января 2024 года). После этого разработчики обещают обновление, так как они заблаговременно планируют перемещение части средств в новый токен для долгосрочных лояльных вкладчиков и будущих инвесторов.

Распределение имеет следующие параметры:

• 50% отходит обеспечителям ликвидности (LPs);
• 20% находится в распоряжении команды разработчиков;
• 20% составляет казна проекта (в том числе и средства на риск-менеджмент);
• 10% выделено для потенциальных стратегических инвесторов.

Своего исторического максимума в цене валюта достигла в конце ноября 2021 года – тогда она торговалась по 360 рублей за единицу. В феврале 2022 года ее стоимость составляет примерно 80-90 рублей.

Прогноз и перспективы развития площадки

Trader Joe – удобная, но не уникальная площадка, успех которой во многом зависит от положения блокчейна Avalance, а он демонстрирует стабильную тенденцию к привлечению новых пользователей и активным торгам. Временный спад интереса к JOE может быть вызван мировой политической ситуацией и потери некоторого числа активных пользователей криптовалютных активов, однако сама площадка благодаря своим функциям и широким возможностям заработка является потенциально привлекательной.